Licencia de Criptomoneda en Estonia

LKS Consult OÜ estará encantado de ofrecerle asistencia en la obtención de una licencia de criptomoneda en Estonia.

En el 15 de marzo del 2022 entraron en vigor las enmiendas a la Ley de Prevención del Blanqueo de Dinero y la Financiación del Terrorismo de Estonia (Prevención del blanqueo de capitales y aplicación de las guias y la legislación sobre sanciones financieras en Estonia y en la Unión Europea | FSA), que regula los servicios de criptomonedas ofrecidos por las empresas Estonias. El objetivo de los modificaciones es reducir los riesgos de manera más eficiente de blanqueo de dinero y financiación del terrorismo que surgen durante las transacciones de criptomonedas. Dado que se están introduciendo requisitos adicionales para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) para lograr este objetivo, los VASP ya autorizados, así como los nuevos solicitantes, deben adaptar sus actividades y documentación a las enmiendas a partir del 15.06.2022.

COSTE DE LA licencia criptomonedas

Los especialistas de LKS Consult OÜ estarán encantados de ofrecerle asistencia en la obtención de una licencia de criptomoneda en Estonia. La asistencia incluye la elaboración de la lista de documentos necesarios, la ayuda para elaborar las normas de procedimiento de la empresa, la traducción de documentos al estonio y el apoyo durante todo el proceso de concesión de licencias.

En Estonia, la regulación de criptomonedas permite una licencia única que facilita el intercambio tanto de criptomonedas por moneda fiduciaria como de criptomonedas por otras criptomonedas. Esta normativa asegura un entorno seguro y controlado para dichas transacciones.

PRESENTACIÓN DE UNA SOLICITUD DE licencia criptomonedas

La solicitud de licencia criptomonedas será presentada por un miembro de la Junta de la empresa estonia.

La solicitud de licencia se puede presentar electrónicamente utilizando la e-Residencia, cuando visite una notaría en Tallin o emitir un poder a un representante de LKS Consult OÜ, de modo que podamos presentar la solicitud por usted. La tasa estatal de presentación de una solicitud de la licencia única de criptomoneda es de  10,000 EUR

La tasa se abonará al Ministerio de Hacienda de Estonia. La decisión sobre la concesión de la licencia será adoptada por la Oficina de Datos contra el Blanqueo de Dinero (una entidad independiente del Departamento de Policía y Guardia de Fronteras) dentro de los siguientes 60 días desde la fecha de la solicitud.

La licencia es indefinida.

La obtención de una licencia de criptomoneda única requiere los siguientes datos:

1. Datos de contacto del propietario del negocio (número de teléfono, correo electrónico y dirección postal), un CV.
2. Dirección de la prestación de servicios y de la página web.
3. Nombre y datos de contacto de la persona responsable de la oferta.
4. Nombre, código personal (si no se dispone de él – fecha de nacimiento), lugar de nacimiento y domicilio del beneficiario real de la empresa de criptomonedas.
5. Normas de procedimiento y reglamentos de control interno elaborados de conformidad con los artículos 29 y 30 de la Ley de prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, y en el caso de las personas con responsabilidades especiales especificadas en el artículo 6 de la Ley de sanciones internacionales; normas de procedimiento elaboradas de conformidad con el artículo 6 de la Ley de sanciones internacionales y el procedimiento para verificar su aplicación.
6. Nombre, código personal (si no se dispone de él – fecha de nacimiento), lugar de nacimiento, nacionalidad, dirección de residencia, cargo y datos de contacto de la persona de contacto especificada en el artículo 29 de la parte 3 o en el artículo 29 de la parte 4 de la Ley de prevención del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.
7. Nombre, código personal (si no se dispone de él – fecha de nacimiento), lugar de nacimiento, ciudadanía, dirección de residencia, cargo y datos de contacto de la persona responsable de aplicar las sanciones financieras internacionales, según lo determinado por el propietario de la empresa de conformidad con el artículo 13 de la parte 9.
8. Si el propietario de la empresa, el miembro de la Junta, el fiscal, el beneficiario real o el propietario es ciudadano de un país extranjero o si el empresario es una persona extranjera que ofrece servicios, es necesario presentar una declaración del registro de sanciones en el país de origen o un documento equivalente expedido por una autoridad judicial o administrativa que confirme la ausencia de sanciones por delitos cometidos contra autoridades gubernamentales, delitos de blanqueo de dinero u otros delitos deliberados cometidos hace no más de tres meses y certificados por un notario o de otro modo similar y legalizados o aprobados por el certificado que sustituye a la legalización (Apostilla), a menos que un tratado internacional disponga otra cosa

Nuevas regulaciones para las empresas de criptomonedas en Estonia

De conformidad con la Ley de prevencion del blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, se han introducido enmiendas para establecer limites mas estrictos para las empresas que soliciten una licencia criptomonedas en las empresas de criptomonedas en Estonia.

1) Capital social de un proveedor de servicios de moneda virtual

El capital autorizado del proveedor de servicios de moneda virtual debe ser

• al menos 100.000 euros si el proveedor de servicios de moneda virtual presta un servicio de intercambio de moneda virtual (un servicio en el que una persona cambia moneda virtual por un dinero o dinero por una moneda virtual o una moneda virtual por otra)
• al menos 250.000 euros si el proveedor de servicios de criptomoneda proporciona un servicio de transacción (un servicio que permite realizar una transacción, al menos parcialmente, por vía electrónica a través de un proveedor de moneda virtual en nombre del iniciador con el fin de transferir la moneda virtual a una cartera de moneda virtual o a una cuenta receptora)

Al constituir una empresa para un proveedor de servicios de moneda virtual, el pago del capital autorizado de la empresa sólo puede ser dinero.

2) Requisitos previos para la identificación y verificación de los datos del cliente.

El proveedor de servicios debe utilizar tecnología de alta seguridad en la identificación y verificación de la identidad a través de la tecnología de la información que proporciona la verdadera identidad y evita la alteración o el uso indebido de los datos transmitidos.

En la identificación y verificación de la identidad a través de la tecnología de la información, la persona física a la que se refieren los apartados 1 y 2 del artículo 31 de la Ley de Prevención del Blanqueo y Financiación del Terrorismo o el representante legal de la persona jurídica deberá utilizar un documento digital

La identificación u otro sistema de identificación electrónica con un alto nivel de fiabilidad expedido en virtud de la Ley del Documento de Identidad está incluido en la lista publicada en el Diario Oficial de la Unión Europea de conformidad con el artículo 9 del Reglamento (CE) nº 910/2014 del Parlamento Europeo y del Consejo sobre los servicios de confianza necesarios para la identificación electrónica y las transacciones electrónicas, por el que se deroga la Directiva 1999/93/CE (DO L 257 de 28.08.2014, pp. 73-114)y una herramienta de tecnología de la información con una cámara, un micrófono y un hardware y software, Al identificar y verificar la identidad, el proveedor de servicios podrá utilizar una herramienta de tecnología de la información para comparar los datos biométricos.

Al realizar una transacción de intercambio y transferencia, el proveedor de servicios de moneda virtual de el iniciador de la transacción establecerá la identidad de cada cliente de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 21 y 22 de la presente Ley y recogerá al menos la siguiente información relativa al iniciador de la transacción:

1. Si se trata de una persona física, el nombre, el identificador único de la transacción, el identificador de la cuenta de pago o del monedero virtual cuenta de pago o monedero virtual, nombre y número del documento de identidad, así código de identificación personal o fecha de nacimiento, lugar de nacimiento y dirección de residencia; Al realizar una transacción de intercambio y transferencia de criptomoneda, el proveedor de servicios recoge los datos de identificación únicos de la transacción sobre el destinatario de la criptomoneda o de la transferencia, así como los datos de la transacción. criptomoneda o transferencia, así como los datos del identificador de la cuenta de pago o de la cartera de moneda virtual, si los datos de la cuenta de pago o el identificador de la cartera de moneda virtual se utilizan para la transacción.
2. Plan de negocio del proveedor de moneda virtual

3) El plan de negocio del proveedor de moneda virtual se presenta por lo menos por dos años.

4) Requisitos de los fondos propios del proveedor de moneda virtual.

Los fondos propios del proveedor de moneda virtual deben corresponder a uno de los siguientes tamaños en cualquier momento, el que sea mayor:

1. La cuantía del capital autorizado
2. El importe de los fondos propios calculados según el método de cálculo:

Si el proveedor de servicios de moneda virtual ofrece el servicio especificado en los apartados 101 o 102 de parte 3 de la presente Ley, los fondos propios del proveedor de servicios de moneda virtual deberán ser al menos como mínimo igual a la suma de las siguientes partes del volumen:

1. El 4 % de la parte de las transacciones realizadas en la prestación del servicio que sea igual o inferior a 5 millones de euros;
2. El 2,5 % de la parte de las transacciones realizadas en la prestación del servicio, que sea superior a 5 millones de euros, pero no supere los 10 millones de euros
3. El 1 % de la cuota de las transacciones realizadas en la prestación del servicio, que sea superior a 10 millones de euros, pero que no supere los 100 millones de euros;
4. El 0,5 % de la cuota de las transacciones realizadas en la prestación del servicio, que sea superior a 100 millones de euros, pero que no supere los 250 millones de euros
5. El 0,25% de la cuota de las transacciones realizadas en la prestación del servicio, que sea superior a 250 millones de euros.

La parte de las operaciones realizadas como servicio especificado en la parte 6 del presente artículo se calculará sobre la base de una doceava parte del importe total de las operaciones realizadas como servicios especificados en las partes 101 y 102 del artículo 3 de la presente Ley para el año anterior. El proveedor de servicios de que haya trabajado menos de 12 meses en el año anterior deberá dividir el importe de transacciones de remesas y cambios realizadas en el año anterior entre el número de meses en vigente para llegar a la cifra correspondiente.

El proveedor de servicios de moneda virtual debe aplicar medidas para garantizar que sus propios fondos puedan ser calculados con suficiente precisión en cualquier momento. La Unidad de Inteligencia Financiera podrá establecer un plazo en el que el proveedor de servicios de moneda virtual deberá adecuar sus fondos propios a los requisitos establecidos en la presente Ley y en los actos jurídicos dictados en su base.

5) Auditoría del proveedor de criptomonedas

La auditoría de los informes anuales del proveedor de servicios de moneda virtual es obligatoria. Los datos del auditor deben especificarse al solicitar la licencia.

6) Requisitos sobre la localización, los miembros del consejo de administración y la persona de contacto del proveedor de moneda virtual

El miembro del consejo de administración del proveedor de servicios de moneda virtual debe tener una formación superior y una experiencia profesional de al menos dos años.

Un miembro del consejo de administración de un proveedor de servicios de criptomoneda no puede ocupar la misma posición en más de dos empresas.

7) La tasa estatal para la solicitud de licencia de criptomoneda se ha incrementado de 3.300 euros a 10.000 euros