La moneda virtual es un valor representado en forma digital que puede ser digitalizado, almacenado, vendido y aceptado como medio de pago por personas o entidades.
La criptomoneda se ha apoderado de la economía mundial ya que está ganando popularidad rápidamente. A pesar de los debates sobre la fragilidad del mercado de las criptomonedas, las personas aún se benefician al realizar inversiones en criptomonedas.
La criptomoneda supera los métodos de pago tradicionales debido a sus ventajas multifacéticas: disponibilidad, confiabilidad e independencia. Paralelamente al permitir que las empresas inviertan, la criptomoneda proporciona una forma moderna de ganar dinero.
El mercado de criptomonedas de Estonia atrae a inversores de todo el mundo por varias razones. Siendo una cuestión de ley, el negocio de criptomonedas con sede en Estonia tiene ciertas ventajas. Estos son:
- Plena legalidad de la obra
- Credibilidad y estabilidad logradas por la regulación gubernamental
- Política fiscal transparente
- Mercado rico en entusiasmo
- Todos los formularios de solicitud están disponibles en línea
Además, no hay impuesto corporativo en Estonia. En cambio, solo las ganancias distribuidas generalmente están sujetas al impuesto sobre la renta de sociedades del 20% del 20/80 de la distribución de la ganancia neta. En otras palabras, en el marco del régimen fiscal de Estonia, una empresa se beneficia de la oportunidad de reinvertir sus beneficios libres de impuestos.
INFORMACIÓN DE CONTEXTO
El 27 de noviembre de 2017, con base en la Directiva No 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, entró en vigor en la República de Estonia una nueva Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo, que permite a las empresas legalmente brindar a los clientes servicios de intercambio, transferencia y almacenamiento de criptomonedas y monedas virtuales en base a las siguientes licencias:
- Licencia del proveedor de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria (fiat)
- Licencia del proveedor de servicios de billetera de moneda virtual
El primer tipo de licencia le permite cambiar moneda fiduciaria por criptomoneda y viceversa. La segunda licencia permite la prestación de servicios de billetera electrónica para moneda virtual.
Sin embargo, a partir del 10 de marzo de 2020, los proveedores de servicios de moneda virtual se consideran “instituciones financieras” en Estonia. Por lo tanto, ambas licencias se fusionaron en una sola licencia de criptomoneda llamada Licencia de proveedor de servicios de moneda virtual. Las empresas cripto deben cumplir con las mismas reglas y requisitos de presentación de informes que cualquier otra institución financiera en Estonia.
REQUISITOS
Un miembro de la junta de la empresa puede solicitar una licencia de criptomoneda en Estonia. Una solicitud de licencia se puede enviar electrónicamente con una tarjeta de residente electrónica cuando se visita a un notario en Tallin o al emitir un poder notarial a un representante de la LKS Consult OÜ para que podamos solicitarlo por usted.
La tarifa estatal por una sola licencia de criptomoneda es de 3,300 EUR. La tasa debe pagarse al Ministerio de Finanzas de Estonia (UIF). La Oficina de Datos decide una licencia sobre lavado de dinero (RAB) dentro de los 60 días hábiles posteriores a la presentación de la solicitud. La facilidad del proceso no significa que las regulaciones no se tomen en serio.
En relación con la Ley de prevención del blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, se han realizado algunas enmiendas recientes para establecer límites más estrictos para las empresas que solicitan una cripto-licencia de Estonia:
- El capital social mínimo de una empresa cripto es de 12,000 EUR, es obligatorio realizar el pago completo antes de solicitar una licencia cripto. Además, ésta cantidad se puede utilizar para financiar las actividades comerciales de la empresa.
- La tasa estatal pagadera al gobierno de Estonia es de 3,300 EUR.
- Se requiere una cuenta IBAN corporativa antes de presentar la solicitud. Los bancos estonios no aceptan solicitudes para abrir una cuenta bancaria de empresas cripto. Sin embargo, las empresas tienen derecho a abrir una cuenta en la Institución Europea de Dinero Electrónico.
- El Consejo de Administración y el domicilio social deben estar ubicados en Estonia.
- La empresa que solicita la licencia debe tener una oficina legal en Estonia.
- La presencia de un director de empresa ciudadano estonio es obligatoria.
- Después de solicitar una licencia cripto, el oficial KYC/AML tendrá que entrevistarse en el RAB para confirmar sus habilidades e idoneidad para el puesto.
CUENTA BANCARIA
Uno de los mayores desafíos para los emprendedores cripto es abrir una cuenta bancaria. No es posible abrir una cuenta en un banco estonio porque ninguno de los bancos estonios trabaja con empresas de alto riesgo (criptomonedas, juegos de azar, juegos de azar, CBD, adultos, etc.). Las criptoempresas están bajo una estricta supervisión, ya que con frecuencia sus propietarios tienden a realizar operaciones de fraude y violan la ley, por ejemplo, patrocinando el terrorismo.
Si bien las instituciones bancarias tradicionales tardan en adaptarse a las realidades del mundo contemporáneo causadas por la moneda virtual, cada vez más negocios de criptomonedas continúan surgiendo y desarrollándose con éxito. Como toda empresa cripto necesita poseer una cuenta bancaria para operar, atender a los clientes y recibir pagos, obtener una cuenta bancaria es algo a lo que se debe prestar especial atención.
También es fundamental considerar que abrir y mantener una cuenta para una empresa que opera dentro de una industria de alto riesgo es más costoso y complicado que otras áreas de negocio. La parte más desafiante es recopilar todos los documentos requeridos y cumplir con todas las regulaciones.
Lo que también es importante es la evaluación de riesgos, que ayuda a evitar problemas inesperados y es lo primero si hablamos de negocios cripto que aún enfrentan un mayor nivel de riesgo. Por lo tanto, vale la pena considerar a profesionales de consultoría que puedan brindarle una evaluación de riesgos y una descripción detallada del mercado.
De esa manera, LKS Consult OÜ encontrará la solución más conveniente y rentable para su empresa cripto y le ahorrará tiempo y dinero. Hicimos un análisis comparativo de muchos bancos / proveedores de servicios de pago y encontramos las mejores soluciones para abrir una cuenta para empresas que trabajan con alto riesgo.
Los especialistas de LKS Consult OÜ estarán encantados de ayudarle a obtener una licencia de criptomonedas. Basándose en las necesidades de los clientes de todo el mundo, la empresa LKS Consult OÜ ha desarrollado una oferta con todo incluido, “Empresa y licencia criptográfica en Estonia”, que incluye el registro de una empresa estonia más todos los servicios necesarios para obtener una cripto -licencia. La asistencia incluye:
- Redacción de los documentos necesarios.
- Redacción de normas de procedimiento y KYC de una empresa.
- Traducción de documentos al estonio y apoyo durante todo el proceso de obtención de la licencia.
Nuestros especialistas experimentados lo ayudarán a abrir una empresa en Estonia.