Requisitos de la FIU (Unidad de Inteligencia Financiera)
para la cripto-licencia en Estonia

¿QUÉ TIPO DE ACTIVIDAD NECESITA UNA LICENCIA?

Un servicio de moneda virtual es un servicio especificado en los párrafos §3 10) y 101) de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo (RahaPTS):

• El servicio de monedero de moneda virtual es un servicio que crea o almacena claves encriptadas para clientes que se pueden utilizar para almacenar, almacenar y transferir monedas virtuales;
• Un servicio de cambio de moneda virtual es un servicio en el que una persona cambia una moneda virtual por dinero o dinero en una moneda virtual o una moneda virtual por otra.

La moneda virtual es un valor representado en forma digital que puede ser digitalizado, almacenado o vendido y aceptado como medio de pago por personas o entidades. Aún así, no es una moneda de curso legal o un instrumento financiero de ningún país de acuerdo con la Directiva (EC) 2015/2366 del Parlamento Europeo y el Consejo sobre Servicios de Pago en el Mercado Nacional. Modificación de las Directivas 2002/65/EC, 2009/110/EC y 2013/36/EU y de la Regulación (EU) 1093/2010 y derogación de la Directiva 2007/64/EC (OJ L 337, 23.12.2015, pp. 35-127) en el sentido del artículo 4 (25) o instrumento de pago u operación de pago, en el sentido del artículo 3 (k) y (l), de dicha Directiva.

Se requiere una licencia FIU si la moneda / token creada por ICO se ajusta a la definición de moneda virtual en §3 (9) AMLA y la compañía planea comprarla o venderla.

A menudo, el token creado no es aceptado como medio de pago por otras personas, por lo que no puede considerarse como una moneda virtual en el sentido de RahaPTS (aunque otras funciones corresponden a una moneda virtual), nuevamente, la empresa no requiere una licencia para comprar o vender el token. Dado que algunos tipos de ICO pueden incluir actividades como una empresa de inversión o servicios de intermediación de préstamos, una empresa puede requerir una licencia emitida por la Autoridad de Supervisión Financiera para proporcionar dichos servicios. En el caso de dichos servicios, comuníquese con la Inspección Financiera para solicitar una licencia de operación o para evaluar la necesidad de una licencia activa.

Para proporcionar un servicio de monedero virtual, una empresa que brinda un servicio que incluye el almacenamiento de la moneda virtual de otra persona de tal manera que la empresa tenga una visión general y cierto control sobre las transacciones en el monedero debe solicitar una licencia. En el caso de las monedas virtuales, esto se realiza a través de un servicio que consiste en crear claves encriptadas para los clientes que se pueden utilizar para almacenar, almacenar y transmitir monedas virtuales.

MARCO LEGAL

La solicitud de licencia para operar, los requisitos y motivos para denegar una licencia de actividad y para revocar una licencia de actividad están regulados por los artículos 70-75 de la Ley de Dinero y los artículos 15-22, 24-25, 30, 32-33, 34, 36-40 Ley de la Parte General del Código de Actividades Económicas (en adelante MSÜS)

¿QUÉ INFORMACIÓN SE DEBE PROPORCIONAR AL SOLICITAR UNA LICENCIA DE ACTIVIDAD?

Además de las disposiciones del MSÜS, la siguiente información y documentos deben presentarse en la solicitud de licencia:

1. La dirección del servicio, incluida la dirección del sitio;
2. Nombre y datos de contacto de la persona responsable de la prestación del servicio en todos los lugares de servicio mencionados en el apartado 1;
3. Si la empresa de una entidad legal no está inscrita en el Registro de Comercio de Estonia, el nombre, el registro o el código personal del propietario de una entidad legal, en su ausencia: fecha de nacimiento, lugar de nacimiento o dirección de residencia, nombre, código personal, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento y dirección de residencia;
4. El nombre, el código de identificación personal, en caso de estar ausente, la fecha de nacimiento, el lugar de nacimiento y la dirección de residencia de un miembro de la administración y el fiscal del proveedor de servicios que sea una persona jurídica, si el proveedor de servicios no es una empresa registrada en el Registro de Empresas de Estonia; Las Reglas de Procedimiento y Control Interno elaboradas de acuerdo con §
5. 14 y 15 del PTS Monetario y, en el caso de las personas con deberes especiales enumerados en el §
6. 20 de la Ley de Sanciones Internacionales, Reglamento de procedimiento elaborado de conformidad con la Ley de Sanciones Internacionales, 23 y su verificación;
7. Nombre, código de identificación personal, si está ausente, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento, nacionalidad, dirección de residencia, puesto e información de contacto de la persona de contacto designada de acuerdo con § 17 PTC con respecto al dinero;
8. Nombre, código de identificación personal, si está ausente, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento, nacionalidad, dirección de residencia, cargo e información de contacto de la persona responsable de la sanción financiera internacional impuesta por la empresa de conformidad con la subsección 20 (3) La Ley de Sanciones Internacionales;
9. Si la empresa, un miembro de su administración, el fiscal, el beneficiario efectivo o el propietario es un ciudadano extranjero, un proveedor de servicios establecido en un Estado extranjero o, si la empresa es un proveedor de servicios extranjero, la emisión de un certificado de antecedentes penales o equivalente por una autoridad judicial o administrativa competente o en relación con otro delito cometido intencionalmente; La emisión de la que no se ha producido durante más de tres meses y que ha sido notariada o legalizada o certificada por un certificado que sustituye a la legalización (apostilla), a menos que un acuerdo internacional disponga lo contrario;
10. Si la empresa, un miembro de su órgano de dirección, un fiscal, un beneficiario efectivo o un trabajador por cuenta propia es un ciudadano extranjero, una copia de los documentos de identidad de todos los países de ciudadanía y documentos no privativos de la libertad a que se refiere el párrafo 8; Para un miembro de un órgano administrativo y un fiscal, documentos que contengan el nivel de educación, una lista completa de puestos y cargos y, en el caso de un miembro de un órgano administrativo, deberes, así como los documentos que el solicitante considere importantes para probar; ¡NÓTESE BIEN! El certificado de educación (diploma) debe presentarse junto con la solicitud de licencia.
11. Una lista de cuentas de pago abiertas a nombre de la empresa, con el identificador único de cada cuenta de pago y el nombre del titular de la cuenta; ¡NÓTESE BIEN! Todas las cuentas de pago abiertas deben presentarse junto con una solicitud de licencia para operar en el Registro de Actividades Económicas, a la que se debe adjuntar un certificado de una institución de crédito, una institución de dinero electrónico o una institución de pago, la existencia de una cuenta de pago.
12. Información sobre qué servicio de moneda virtual se proporcionará.

REQUISITOS PARA EL SOLICITANTE

Para obtener una licencia para operar, una empresa debe cumplir con las siguientes condiciones de control:

• Una empresa, un miembro de su administración, un fiscal, un beneficiario efectivo y un propietario no estarán sujetos a ninguna sanción aplicable por un delito contra el Estado, blanqueo de capitales u otro delito doloso;
• La empresa, un miembro de su órgano de administración, el fiscal, el beneficiario efectivo y el propietario, tienen una buena reputación comercial. El licenciatario de una actividad debe evaluar la existencia de una reputación comercial adecuada a la luz de las actividades anteriores de la persona y las circunstancias que la rodean. Se presume que existe una reputación comercial adecuada en ausencia de circunstancias contrarias;
• La persona de contacto designada por la empresa de acuerdo con § 17 Money PTS cumple con los requisitos establecidos por la ley. Solo una persona con educación, capacidad profesional, habilidades necesarias, cualidades personales y experiencia y una reputación impecable puede ser designada como persona de contacto;
• Si la empresa tiene una subsidiaria que prefiere utilizar la licencia para operar solicitada en nombre de la empresa, la subsidiaria también debe cumplir con los requisitos anteriores;
• El domicilio social, la junta y el lugar de actividad de una empresa que solicita una licencia para actividades en el ámbito del proveedor de moneda virtual deben estar ubicados en Estonia, o una empresa extranjera opera en Estonia a través de una sucursal, ingresada en el negocio. Registrarse. La ubicación de la junta se evalúa, por ejemplo, sobre la base de la residencia y la ciudadanía de los miembros de la junta (el miembro de la junta debe ser residente o ciudadano de Estonia) y otras pruebas de la ubicación de la junta. El lugar de actividad debe cumplir con los requisitos del artículo 29, párrafo 2, de la Ley de la Parte General del Código Civil (el lugar de actividad de una persona jurídica es el lugar de su actividad económica permanente y permanente u otra legalmente prescrita actividad). Si no es posible proporcionar un servicio de moneda virtual en el sitio o cumplir con los requisitos de RahaPTS, no puede ser un sitio. En la práctica, esto significa que los responsables del trabajo de cumplimiento de RahaPTS en el sitio tienen acceso inmediato a los datos obligatorios recibidos de RahaPTS, que la persona obligada debe recopilar, almacenar y transmitir a la autoridad supervisora, y tener acceso inmediato a ellos. Reglas de procedimiento, evaluación de riesgos, reglas de control interno y otras posibles reglas, documentos adicionales para asegurar el cumplimiento de los requisitos derivados de RahaPTS por parte del obligado y sus empleados. El lugar de trabajo también debe permitir que la FIU ejerza la supervisión requerida por la ley, incluida la supervisión en el sitio. En el caso de una solicitud, se debe ingresar en el registro mercantil un documento que confirme el derecho a usar un lugar de negocios, como un arrendamiento o arrendamiento.
• Una empresa que solicite una licencia para operar en el campo de un proveedor de moneda virtual debe tener una cuenta de pago abierta en una institución de crédito, una institución de dinero electrónico o una institución de pago, establecida en Estonia o en un Estado contratante del Área Económica Europea y proporcionando servicios transfronterizos o una sucursal en Estonia. Todas las cuentas de pago abiertas deben presentarse junto con una solicitud de licencia para operar en el Registro de Actividades Económicas, a la cual se debe adjuntar un certificado de una institución de crédito, una institución de dinero electrónico o una institución de pago, la existencia de una cuenta de pago. También se debe agregar una lista de cuentas de pago si la empresa ya tiene una licencia válida para un servicio de moneda virtual, es decir, al cambiar una licencia;
• El capital social de una empresa que solicita una licencia para operar en esta esfera de actividad de un proveedor de moneda virtual no es inferior a 12,000 euros, que se paga íntegramente en efectivo y debe ser confirmado por los datos del registro mercantil.

¿QUÉ CONTROLA Y PUEDE CONTROLAR LA FIU DURANTE EL PROCESO DE LICENCIA?

• Origen del capital autorizado de los prestadores de servicios de derecho estatal y moneda virtual.
• Información sobre las condenas de la empresa y sus asociados, participación en diversos juicios (proceso penal, proceso de faltas, proceso administrativo, proceso concursal, etc. D.). Educación y experiencia laboral, conexiones comerciales. Por supuesto, las fuentes públicas y los medios de comunicación están bajo control.
• La Unidad de Inteligencia Financiera también tiene derecho a solicitar información bajo §54 (11) y §58 (1) de la Ley de Blanqueo de Capitales a otras autoridades públicas, así como por orden de terceros y de conformidad con el artículo 63 de la Ley de Blanqueo de Capitales, también en el marco del intercambio internacional de información.

PUEDES APLICAR:

• Ingresar al registro mercantil a través de un portal público (se requiere autenticación para el uso del servicio);
• A través de un notario.

PAGO DE OBLIGACIONES DEL GOBIERNO

Para solicitar una licencia de funcionamiento, pague una tarifa gubernamental de € 3300 como proveedor de servicios de moneda virtual:

• Swedbank – EE932200221023778606;
• SEB – EE89101022003479 6011;
• Luminor – EE701700017001577198;
• Banco LHV – EE777700771003813400.

Al pagar, utilice el número de referencia 2900083015. En la explicación, indique el nombre de la empresa y «Solicitud de licencia de la Unidad de Inteligencia Financiera».

PROCESAMIENTO DE SOLICITUDES

La solicitud enviada se procesará en un plazo de 60 días después de que se haya proporcionado toda la información necesaria, que puede extenderse a 120 días. La respuesta inicial de la Unidad de Inteligencia Financiera debe recibirse a más tardar el tercer día hábil siguiente a la presentación de la solicitud. Recibirá un aviso de licencia por correo electrónico. Una licencia de actividad se emite electrónicamente y es válida indefinidamente (si la licencia de actividad no se ha presentado a tiempo). La FIU también indica que si una empresa reemplaza a personas involucradas en las circunstancias del tema en cuestión (por ejemplo, un miembro de la junta, una persona de contacto) durante el procedimiento de cambio de actividad / licencia, la empresa debe permitir que la FIU verifique las circunstancias del tema. asunto dentro de los 60 días. Si la FIU no puede verificar estas circunstancias durante este período, la FIU puede negarse a emitir una licencia de actividad porque la persona no se ajusta a las circunstancias del tema en cuestión.

MODIFICACIÓN DE LOS TÉRMINOS DE LA LICENCIA

Si las circunstancias se han verificado como una condición previa para obtener una enmienda a una licencia de operación (ver Requisitos del candidato), debe notificar a la Unidad de Inteligencia Financiera al menos 30 días antes del cambio planeado. El otro será notificado lo antes posible, pero a más tardar dentro de los 5 días hábiles, de cualquier cambio que haya ocurrido de forma independiente y de cualquier otra información especificada en la solicitud de licencia para operar.

Si notifica un cambio en una empresa, miembro de su administración, fiscal, beneficiario final o propietario, la notificación deberá ir acompañada de prueba de que no existen multas aplicables si la persona afectada por el cambio es de nacionalidad extranjera. También deberá facilitarse la información a que se refiere el párrafo 3 del artículo 70 de la PTC Monetaria con respecto al miembro de la administración y al fiscal.

Se deben informar los cambios:

• Ingresar al registro mercantil a través de un portal público (se requiere autenticación para el uso del servicio);
• a través de un notario.

DENEGACIÓN DE LA LICENCIA DE OPERACIÓN Y REVOCACIÓN DE LA LICENCIA DE OPERACIÓN (§ 75 DINERO PTS, § 25 Y § 37 MSÜS)

Se rechazará o revocará una licencia de actividad si:

• Parece que, a sabiendas, proporcionó información falsa al solicitar una licencia que afectó la concesión de la licencia y que, si no se concedió, debería haber sido rechazada;
• Está renunciando a la actividad económica (También se considera que ha renunciado por completo a la actividad económica una empresa que no haya cumplido con la obligación legal de presentar un informe anual dentro de los seis meses siguientes a la expiración de esta obligación). Una empresa que no proporciona la confirmación anual requerida de que ha notificado a la FIU cualquier cambio en los términos de la licencia de actividad también se considera que ha renunciado a la actividad económica.
• Prohibición de la actividad económica relevante aplicada a la empresa en la actividad relevante por una decisión judicial o como resultado de la ley, con la excepción de la prohibición de actividad económica aplicada bajo el MSÜS;
• La empresa tiene licencia de la Autoridad de Inspección Financiera;
• La empresa incumple repetidamente las prescripciones de la autoridad supervisora, y el incumplimiento reiterado también constituye incumplimiento de las dos prescripciones y se evalúa en proporción al alcance de la empresa, la base y la importancia de las prescripciones emitidas;
• la empresa no inició actividades en la esfera de actividad solicitada dentro de los seis meses a partir de la fecha de emisión del permiso (de conformidad con la §34 (5) MSÜS, el derecho que si la empresa deja temporalmente de realizar negocios. No suspenderá la obligación de realizar tales actividades durante un período de seis meses);
• La empresa no desarrolló la actividad económica durante dos años a partir de la fecha de emisión de la licencia de funcionamiento;
• Los requisitos para la actividad económica incluidos en el objeto de control de una licencia de actividad o las condiciones adicionales de una licencia de actividad han violado sustancialmente la Ley de Dinero (es decir, la empresa ya no cumple con las circunstancias del objeto de la licencia para operar bajo la §72 de el acto);
• Las actividades autorizadas por una licencia para operar causan daños significativos o una amenaza al orden público que no existían o no se conocían en el momento en que se emitió la licencia; que superan el interés de la empresa en continuar la actividad y que no pueden eliminarse mediante cambios en la licencia de la actividad.

Datos proporcionados por FIU en Estonia (Rahapesu Andmebüroo)

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